Informazioni qualitativamente migliori possono contribuire a diminuire il numero delle aziende vittime di questi reati evitabili. Nelle relazioni d’affari bisogna sostanzialmente fare molta attenzione quando si ha a che fare con aziende estere e persone fisiche sconosciute. Se siete stati già vittime di truffe, annunciatevi immediatamente all’Ambasciata svizzera la quale può mettervi in contatto con l’ente della criminalità economica.
Come funzionano generalmente le truffe commerciali?
La procedura varia a seconda della regione, i metodi sono sofisticati. Vi sono però alcuni modelli che si possono riconoscere:
- Gli autori delle truffe utilizzano nomi, logo, indirizzo e sito Intenet di organizzazioni economiche, di aziende o addirittura di partiti politici esistenti. Particolarmente richiesti sono i nomi di blocchi d’integrazione regionali ed economici in Africa, ovvero l’Unione africana.
- Gli autori del reato agiscono o direttamente a nome di quest’organizzazione o si fungono da agenti di tale organizzazione per intermediare un accordo tra di voi e le organizzazioni truffaldine utilizzate.
- Presentano prospettive di volumi contrattuali elevati, spesso di svariati milioni di USD, di frequente sotto forma di ordine di un prodotto che l’azienda effettivamente produce.
- Per «garantire» questo contratto è necessario il rapido pagamento di un anticipo ad es. per la presunta necessaria registrazione di un’affiliata del proprio business svizzero in loco o per assicurare le merci ordinate.
- Alcuni richiedono pagamenti anticipati anche per informazioni, a loro detta necessarie, o per altre forme di supporto. A volte si inventano anche posizioni privilegiate (ad es. cugino del CEO) per influenzare decisioni apparentemente a vostro favore.
- Può anche verificarsi che previo il pagamento di una somma vi vengano inviati formulari di iscrizione, mediante i quali potete partecipare a una presunta gara d’appalto.
Com’è possibile evitare truffe commerciali?
Quando ricevete proposte commerciali da aziende o persone fisiche del Ghana che non conoscete, dovete assolutamente verificare internamente le informazioni ricevute. Per valutare la serietà dell’offerta potete utilizzare i seguenti punti a titolo di orientamento:
- L’offerta commerciale include un importo stranamente molto elevato per gli standard della vostra azienda, spesso di molti milioni.
- Durante le trattative non è stato discusso alcun o quasi nessun dettaglio tecnico.
- Non è stata menzionata alcuna informazione in merito al vero e proprio scopo e l’obiettivo dell’acquisto previsto o l’utente finale dei prodotti che volete vendere.
- È stato richiesto il pagamento in anticipo di una piccola somma per «garantire» il contratto, questi si aggirano tra diverse centinaia e migliaia di franchi /dollari USA.
- Il conto della controparte contrattuale è registrato a titolo personale (in Ghana la legge prevede che ogni società abbia un conto bancario registrato a nome dell’azienda) o la controparte richiede un pagamento tramite Western Union o altro sistema di trasferimento di denaro.
- La controparte utilizza un’e-mail che contiene la ragione sociale, ma spesso con un indirizzo Yahoo, Hotmail, Gmail oppure con un altro provider gratuito. (es. gfichambers@gmail.com).
Come procedere
Se venite contattati da un’azienda del Ghana che non conoscete, non dovete mai pagare denaro in contante per una prestazione richiesta, senza essere profondamente convinti che si tratti di una vera azienda. Se la controparte del Ghana vi invita per la firma del contratto da loro, vi consigliamo invece di invitarla in Svizzera. Le spese di viaggio derivanti potrebbero essere dedotte dal primo pagamento dell’ordine. Se la controparte non reagisce a questa proposta, si tratta di un segnale chiaro del fatto che non vi sia un vero e proprio interesse a instaurare una relazione commerciale legittima.
Per ulteriori dubbi, non esitate a contattare S-GE o la sezione economica dell’Ambasciata svizzera nel relativo Paese.
Se avete già effettuato pagamenti, chiarite internamente se l’azienda è disposta a riportare il caso tramite l’Ambasciata della Commissione per la criminalità economica. Noi vi consigliamo di seguire questa via.
Per ulteriori informazioni in merito a offerte commerciali inaspettate leggete il rapporto disponibile qui per il download.
